В последние годы фонды стали неотъемлемой частью портфеля каждого инвестора. ПИФы и открытые паевые инвестиционные фонды всегда считались консервативным страховым инструментом. Сегодня фонды стали одним из ведущих направлений инвестирования, где можно получить высокую доходность при минимальном риске. «VIM Investments» — безусловный лидер фондового рынка — мой обзор будет посвящен именно этой компании.
Справочная информация
VIM Investments — управляющая компания с тридцатилетним опытом работы. Сегодня это одна из ведущих компаний на рынке индексов, предоставляющая инвесторам богатый набор прибыльных инструментов. Компания специализируется на инвестиционных фондах и предоставляет услуги по управлению активами для физических и юридических лиц. Компания доказала свою способность эффективно управлять средствами акционеров и сочетает в своих продуктах высокую доходность с низким риском.
Выбор инвестиционных инструментов очень широк. В результате среди клиентов управляющей компании есть как консервативные инвесторы, предпочитающие получать прибыль на денежном и облигационном рынках, так и авантюрные инвесторы, желающие получать прибыль от колебаний цен на акции. Одной из сильных сторон VIM Investments является доходность ее паевых инвестиционных фондов. Фонды компании часто занимают верхние строчки рейтингов самых прибыльных инвестиционных инструментов и завоевали множество наград в своей профессиональной области.
Мои фавориты в «ВИМ Инвестициях»
Важнейшим активом для личного портфеля является БПИИФР «Ликвидность» ($LQDT). Компания запустила этот инструмент как первый биржевой инвестиционный фонд (ETF) на российском денежном рынке. Интересно, что этот продукт не новый. Фонд начал торговаться на бирже в 2020 году и с тех пор привлек более 300 млрд рублей активов. Инновация этого инструмента заключается в том, что он открывает частным инвесторам каналы получения прибыли на рынке краткосрочных межбанковских кредитов и сделок РЕПО. Если коротко, то фонд выдает деньги юридическим лицам, заложенные в качестве обеспечения, тем самым генерируя доход для пайщиков фонда.
Процентная ставка по операциям РЕПО рассчитывается на основе преобладающей процентной ставки денежного рынка, привязанной к денежно-кредитной политике центрального банка. Национальная клиринговая палата выступает гарантом безопасности расчетов для обеих сторон, а продолжительность таких соглашений обычно не превышает 1-3 дней. Таким образом, средства всегда в избытке, а риски минимизированы.
Популярность $LQDT резко возросла на фоне роста базовых процентных ставок. Ее гибкость намного превышает гибкость банковских депозитов. Если базовая процентная ставка вырастет, доходность акций немедленно увеличится, поскольку это определяется рынком, а не политикой кредитных организаций. Ограничений по сроку инвестирования нет — вы можете продать любое количество акций в день сделки и получить фиксированный доход.
В прошлом году я часто временно размещал свои свободные средства в $LQDT. Сотрудники JSC VIM Investments очень быстро и удобно обработали вывод средств. Теперь я храню свои деньги как минимум до конца года. Даже если оптимистичные прогнозы сбудутся и центральный банк смягчит процентные ставки до 16%, это будет хорошо. Доходность уже привлекательная, а депозиты простаивают. Даже если будут позитивные изменения в геополитике, $LQDT — это последнее, к чему я хочу прикасаться. Доходность рекордная.
Разговоры о существующих рисках — это всего лишь теория. Конечно, если лед тронется, инвесторы могут купить акции на дне, и ликвидность пострадает. Но очень сложно обрушить такого бегемота. В худшем случае будет месяц или два хаоса и нестабильности, а затем все вернется к стабильности.
Обратите внимание: Инвестиции в России и их реальная доходность (Часть 1) Жилая недвижимость.
Разговоры о дефолтах контрагентов — это вообще не проблема, потому что сложно представить, что произойдет с таким огромным размером активов.БПИФ Золото. Биржевой ($GOLD)
Только самые ленивые инвесторы не вложились бы в драгметаллы на волне роста цен на золото в 2024 году. Причина роста цен на драгметаллы очевидна — нестабильная геополитическая ситуация заставляет банки по всему миру скупать золото. Сначала процесс немного замедлился, но затем торговая война, развязанная Дональдом Трампом, дала мощный импульс и спрос снова начал расти.
Стратегия $GOLD от VIM Investments довольно уникальна. Фонд инвестирует в золотые слитки, имеющие физическое хранение в России, а посредниками при покупке GLDRUB_TOM часто выступают другие компании. Доходность 2024 года оказалась рекордно высокой, а себестоимость очень низкой — расходы фонда составили всего 0,66% от общей суммы привлеченных средств. Сегодня стоимость пая менее волатильна, но это больше связано с влиянием мировых политических событий. Торговая война — цены на драгметаллы выросли, кто-то с кем-то договорился — теперь они падают.
Лично я рассматриваю золото как защитный актив прямо сейчас. Я не буду его покупать, но и продавать не собираюсь. Я готов скорректировать свою стратегию в случае дальнейших мировых беспорядков, потому что люди будут продолжать покупать золото, несмотря на любую нестабильность. Самые смелые аналитики предсказывают, что к 2029 году золото вырастет до $6000 за унцию, но я осторожен с такими прогнозами. Посмотрим.
ОПИФ «Новые валютные облигации»
Для меня новый продукт родился на волне укрепления рубля. Эксперты единогласно рекомендуют воспользоваться этой возможностью, ведь к концу года доллар неизбежно укрепится. Сейчас, когда курс доллара к рублю снизился до 81 рубля за доллар, стоит покупать. Вероятность спекулятивной прибыли довольно высока, и кроме того, инвестиционный фонд ВИМ может служить страховкой от обесценивания рубля.
Достоинства и недостатки компании
Привлекательность управляющей компании зависит не только от доходности фонда. Если прибыль инвесторов съедается комиссиями, то самые высокие цифры не имеют смысла. VIM Investments в этом плане хорошо поработала — например, в начале апреля компания объявила, что сократит расходы Liquid Money Market Fund (LQDT) до не более 0,29564%. Паи ПИФов можно приобрести у любого брокера, тогда как ПИФы продаются самими управляющими компаниями.
Вы можете зарегистрироваться на сайте компании, используя учетную запись Госуслуг. Вы также можете зарегистрироваться лично в офисе. Личный кабинет хорошо продуман и прост в использовании, а его возможности включают:
- Покупайте, выкупайте и обменивайте инвестиционные паи ПИФов онлайн;
- Получите доступ ко всем инструментам вашей учетной записи с мобильного устройства;
- Следите за состоянием вашего портфеля.
В компании сильная команда аналитиков. Обзоры рынка выходят еженедельно, и я всегда их читаю, чтобы быть в курсе событий на рынке. Техническая поддержка работает отлично, по крайней мере на мои вопросы отвечали быстро. Минус в том, что компания долго обрабатывает заявки на вывод средств — часто приходится ждать вывода. Еще один момент — компания ориентирована на крупных инвесторов. Компания не уведомляет клиентов лично о слияниях фондов и т д. За всеми изменениями нужно следить самостоятельно, и я решаю эту проблему подпиской на группу «VIM Investments» в Telegram».
Заключение
Как показывают посты в социальных сетях и обзоры, VIM Investments сегодня пользуется пиковым спросом. Компания предлагает топовые продукты на рынке индексного инвестирования и заслужила уважение инвесторов. Топовым является $LQDT — фонд, который входит в портфели большинства инвесторов массового рынка. Но в целом этот управляющий фондом предлагает ряд инструментов, которые помогут вам сформировать диверсифицированный портфель. В заключение своего обзора я хотел бы отметить, что компания всегда опережает своих конкурентов и ее продукты определенно заслуживают более пристального внимания.
Больше интересных статей здесь: Недвижимость.
Источник статьи: Личный опыт работы с УК «ВИМ Инвестиции» — отзыв о наиболее доходных продуктах компании .
