В условиях экономической неопределенности частные инвесторы активно ищут новые стратегии. Недвижимость по-прежнему воспринимается как один из наименее рискованных активов, однако её доходность в традиционных сегментах заметно снизилась.
Даже такие проверенные варианты, как помещения под магазины на первых этажах, перестали приносить прежнюю прибыль. Однако на рынке всё ещё остаются ниши, где можно рассчитывать на доходность выше 10,5% годовых, причём с комфортными и прозрачными условиями для вкладчика. Давайте разберёмся, какие возможности открываются сегодня перед инвесторами.
Кризис стрит-ритейла: почему магазины у метро теряют привлекательность
Небольшие торговые точки в проходных местах долгое время были фаворитами среди частных инвесторов. Однако за последний год ситуация кардинально изменилась. Уровень вакантных площадей резко вырос, рынок переполнен посредственными объектами, которые сложно сдать в аренду или выгодно продать.
Стоимость таких помещений уже пошла на спад, и их инвестиционные перспективы выглядят весьма туманно. Любопытно, что покупателями подобного неликвида зачастую становятся новички, руководствующиеся эмоциями, а не расчётом. Риелторы отмечают случаи, когда не самые удачные объекты удавалось продать таким инвесторам на 40-50% дороже их реальной рыночной стоимости.
Сроки окупаемости в сегменте уличной торговли значительно увеличились. Если раньше нормой считалось 8-9 лет, то в 2020 году инвесторы мирились с 11-13 годами, а сейчас и такие предложения стали редкостью.
Рынок стрит-ритейла стал рискованным для непрофессионалов. Сегодня для успеха здесь нужны специальные знания, умение проводить глубокий анализ объекта, опираясь не на интуицию, а на данные и опыт. При этом финансовый порог входа остаётся высоким: востребованные помещения в хороших локациях в среднем стоят от 30 миллионов рублей.
Новый тренд: почему инвесторы обращают взгляд на апартаменты
В качестве надёжной альтернативы частные инвесторы всё чаще рассматривают апартаменты. Этот сегмент доказал свою устойчивость даже в сложные экономические периоды. Даже во время пандемии уровень загрузки апартаментов позволял их владельцам получать стабильный доход.
Предложение на рынке апартаментов растёт, но спрос по-прежнему его опережает. Ключевое преимущество таких вложений — пассивный характер дохода. Владелец магазина вынужден постоянно участвовать в операционном управлении, решать срочные вопросы, тогда как апартаменты, сданные в аренду, требуют минимального вмешательства.
Этот пассивный доход также стирает географические границы. Инвестор из любого города России может приобрести апартаменты в Москве или Санкт-Петербурге — рынках с наиболее высоким потенциалом арендной отдачи.
Критерии выбора: на что смотреть при поиске ликвидной доходной недвижимости
Главный показатель для инвестиций в недвижимость — это, конечно, доходность. Что сегодня может предложить традиционный стрит-ритейл?
Интересное: Инвестиции в России и их реальная доходность (Часть 1) Жилая недвижимость.
Средняя арендная доходность коммерческих помещений только за 2020 год упала с 12% до 10,5% годовых. Аналитики предупреждают, что это падение может продолжиться.На фоне этого рынок апартаментов выглядит более привлекательно. Здесь можно найти проекты с гарантированной доходностью, превышающей среднерыночную. Яркий пример — проект Adagio Access STATUS в Санкт-Петербурге, который предлагает инвесторам доходность свыше 10,5% в первые пять лет, а в последующие 10 лет планируется выход на уровень выше 14% годовых. Таким образом, максимальный срок окупаемости капиталовложений оценивается в 8-10 лет.
STATUS — это современный гостиничный комплекс, объединяющий апарт-отель категории 3* Adagio Access и гостиницу Novotel 4*. Управляет объектом международный оператор AccorHotels. Инвестор получает возможность приобрести в собственность гостиничный номер в трёхзвёздочном отеле под управлением мирового бренда. Среднегодовая загрузка апарт-отелей Adagio в России под управлением AccorHotels достигает 75% — это выдающийся показатель для гостиничного рынка, говорящий о силе бренда и доверии гостей.
Ключевые преимущества проекта STATUS для инвестора
Все апартаменты в Adagio Access STATUS передаются инвестору с полной отделкой и меблировкой, полностью готовыми к сдаче в аренду. Это исключает необходимость дополнительных вложений на старте. Не возникнут они и в процессе эксплуатации: все расходы на ремонт, обслуживание, страхование и содержание несёт арендатор — управляющая компания.
Финансовый порог входа в проект на сегодняшний день значительно ниже, чем в стрит-ритейле: от 2,6 млн рублей (при минимальной стоимости лота 6,5 млн рублей). Для сравнения: ликвидные коммерческие помещения начинаются от 30 миллионов. Такая разница позволяет инвестору обойтись без кредитного плеча, сэкономить средства или диверсифицировать портфель, купив несколько апартаментов разного класса.
Но главный плюс инвестиций в апарт-отель Adagio Access STATUS — это полное отсутствие необходимости заниматься операционным управлением. Вам не придётся искать арендаторов, вести переговоры об арендной ставке, следить за состоянием помещения или устранять последствия чрезвычайных ситуаций. Все эти функции берёт на себя профессиональная управляющая компания. Мощности и репутация международного оператора AccorHotels работают на инвестора, чья роль сводится к получению стабильного дохода.
Почему стоит рассмотреть это предложение именно сейчас?
При покупке апартаментов в проекте Adagio Access STATUS в апреле инвестор получает гарантированную доходность на уровне 10,57%. Этот показатель фиксируется на пять лет и не зависит от текущей загрузки номеров — доход выплачивается, даже если апартаменты временно пустуют.
Если вы хотите зарабатывать на недвижимости, но не обладаете экспертизой в управлении ею, такой формат инвестиций позволяет получать доход при минимальном личном участии.
Строительство апарт-отеля STATUS планируется завершить в текущем году. Сейчас ведутся финальные работы по монтажу инженерных систем. Высокая степень готовности объекта стимулирует рост спроса со стороны инвесторов. Однако пока ещё есть возможность сформировать портфель из апартаментов различных категорий под управлением международного оператора. Важно отметить, что вложиться в недвижимость с гарантированной доходностью 10,57% можно только до конца апреля. Поэтому откладывать решение не стоит — детальные условия проекта можно изучить на его официальном сайте.
Интересное еще здесь: Недвижимость.
Гарантированная доходность более 10,5%. Где искать?.
