В современном инвестиционном мире фонды прочно заняли своё место в портфелях как начинающих, так и опытных инвесторов. Если раньше ПИФы воспринимались в основном как консервативный инструмент, то сегодня они предлагают возможности для получения высокой доходности при разумном уровне риска. В своём обзоре я хочу поделиться личным опытом работы с одной из лидирующих компаний на этом рынке — управляющей компанией «VIM Investments», уделив особое внимание её наиболее успешным продуктам.
О компании «VIM Инвестиции»
Управляющая компания «VIM Investments» обладает солидным тридцатилетним опытом работы на финансовом рынке. За это время она зарекомендовала себя как надёжный партнёр и один из ключевых игроков в сфере индексного инвестирования. Компания предлагает широкий спектр услуг по управлению активами для частных лиц и организаций, специализируясь на инвестиционных фондах. Её главная сила — в умении сочетать в своих продуктах потенциал для высокой доходности с продуманной системой управления рисками, что подтверждается многолетней эффективной работой со средствами клиентов.
Инвестиционные предложения компании рассчитаны на самую разную аудиторию. Консервативные инвесторы могут найти для себя инструменты на денежном рынке и рынке облигаций, в то время как те, кто готов к большей волатильности ради высокого дохода, могут обратиться к фондам акций. Продукты «VIM Investments» регулярно занимают верхние строчки в рейтингах доходности, что подкреплено многочисленными профессиональными наградами.
Топовые продукты из моего портфеля
БПИФ «Ликвидность» ($LQDT)
В моём личном портфеле особое место занимает Биржевой паевой инвестиционный фонд «Ликвидность» (тикер $LQDT). Этот инструмент, запущенный компанией как первый в России биржевой фонд (ETF) на денежном рынке, уже успел доказать свою эффективность. С момента начала торгов в 2020 году он привлёк более 300 миллиардов рублей, что говорит о высоком доверии инвесторов.
Суть работы фонда заключается в том, что он предоставляет возможность частным инвесторам получать доход от операций на рынке краткосрочных межбанковских кредитов и сделок РЕПО. Фактически, фонд размещает средства пайщиков, выдавая кредиты под обеспечение, что и генерирует прибыль. Процентная ставка по таким операциям привязана к ключевой ставке Центрального банка, а гарантом безопасности выступает Национальная клиринговая палата. Сроки сделок обычно не превышают 1-3 дней, что обеспечивает высокую ликвидность и минимальные риски.
Популярность $LQDT резко выросла в условиях повышения ключевой ставки. Его главное преимущество перед банковским депозитом — гибкость. Если ставка растёт, доходность паёв фонда увеличивается практически мгновенно, так как определяется рыночными условиями, а не внутренней политикой банка. При этом инвестор не привязан к сроку вклада — паи можно продать в любой торговый день.
В прошлом году я активно использовал $LQDT для размещения временно свободных средств. Процедура вывода средств через личный кабинет была максимально простой и быстрой. Сейчас я планирую держать часть капитала в этом фонде как минимум до конца года. Даже если ключевая ставка начнёт снижаться, текущая доходность остаётся привлекательной по сравнению с альтернативами. На мой взгляд, разговоры о существенных рисках для такого масштабного и надёжного инструмента носят скорее теоретический характер.
Обратите внимание: Инвестиции в России и их реальная доходность (Часть 1) Жилая недвижимость.
БПИФ «Золото» ($GOLD)
На волне роста цен на драгоценные металлы в 2024 году сложно было обойти вниманием инструменты, связанные с золотом. Биржевой фонд $GOLD от «VIM Investments» предлагает уникальную стратегию: он инвестирует непосредственно в физические золотые слитки, которые хранятся на территории России. Это обеспечивает прозрачность и надёжность актива.
Доходность фонда в 2024 году показала рекордные значения при низкой стоимости обслуживания — расходы составили всего 0,66%. Волатильность стоимости пая в основном зависит от глобальных политических и экономических событий. Лично я рассматриваю золото и, соответственно, паи $GOLD как защитный актив в портфеле — инструмент для сохранения капитала в периоды нестабильности. Хотя некоторые аналитики дают очень оптимистичные прогнозы по цене золота, я предпочитаю более осторожный подход и наблюдаю за ситуацией.
ОПИФ «Новые валютные облигации»
Этот продукт привлёк моё внимание на фоне укрепления рубля. Многие эксперты сходятся во мнении, что к концу года может произойти коррекция курса доллара. Покупка паёв этого фонда в момент относительной слабости доллара (например, при курсе около 81 рубля) может открыть возможности для спекулятивной прибыли. Кроме того, такой фонд может служить хорошей страховкой от потенциального ослабления рубля в будущем, выполняя роль хеджирования валютных рисков в портфеле.
Плюсы и минусы работы с «VIM Инвестиции»
При выборе управляющей компании важно смотреть не только на декларируемую доходность, но и на сопутствующие расходы. «VIM Investments» демонстрирует ответственный подход в этом вопросе. Например, компания целенаправленно снижает комиссии по своим фондам, как это было с $LQDT, где расходы были уменьшены до уровня ниже 0,3%.
Сервисная часть также организована на высоком уровне. Регистрация возможна как онлайн через портал Госуслуг, так и лично в офисе. Личный кабинет инвестора интуитивно понятен и функционален, позволяя:
- Покупать, продавать и обменивать паи фондов в режиме онлайн;
- Получать полный доступ к счету с мобильных устройств;
- Контролировать текущее состояние инвестиционного портфеля.
Отдельно хочется отметить сильную аналитическую службу компании. Регулярные еженедельные обзоры рынка помогают оставаться в курсе ключевых тенденций. Техническая поддержка оперативно реагирует на запросы.
Из минусов можно выделить не самую быструю обработку заявок на вывод средств — иногда процесс занимает больше времени, чем хотелось бы. Кроме того, компания, будучи ориентированной в том числе на крупных институциональных инвесторов, не всегда оперативно информирует всех клиентов о внутренних изменениях, таких как слияния фондов. Чтобы не упускать важные новости, я решил эту проблему, подписавшись на официальный Telegram-канал «VIM Investments».
Итоги и выводы
Как показывают отзывы в сети и моя личная практика, «VIM Investments» сегодня находится на пике популярности, и это заслуженно. Компания предлагает действительно топовые продукты, такие как фонд $LQDT, который стал must-have инструментом для многих инвесторов. Однако её ассортимент не ограничивается одним хитом — здесь можно найти решения для формирования сбалансированного и диверсифицированного портфеля под разные цели и стратегии. В заключение отмечу, что «VIM Investments» consistently опережает многих конкурентов, и её продукты определённо заслуживают внимания со стороны тех, кто хочет грамотно распорядиться своими финансами.
Больше интересных статей здесь: Недвижимость.
Источник статьи: Личный опыт работы с УК «ВИМ Инвестиции» — отзыв о наиболее доходных продуктах компании .
