На фоне замедления инфляции, которое наблюдалось в середине июня, у Центрального банка появляется больше пространства для дальнейшего смягчения денежно-кредитной политики. Это означает, что ключевая ставка может быть снижена на одном из ближайших заседаний, что, в свою очередь, приведет к падению доходности по депозитам и облигациям. В таких условиях особенно актуальным становится поиск привлекательных долговых инструментов с фиксированной доходностью, которые позволят зафиксировать текущие высокие ставки.
Стратегия инвестирования в среднесрочные облигации
В текущей экономической ситуации я рекомендую обратить внимание на среднесрочные облигации с фиксированными купонами. Они представляют собой баланс между доходностью и сроком инвестирования, позволяя зафиксировать прибыль на несколько лет вперед, пока ставки остаются высокими.
Ниже представлена подборка из десяти облигаций, которые могут быть интересны инвесторам. Все они имеют доходность к погашению до 27%, срок обращения от 2 до 4 лет, а также кредитный рейтинг не ниже BBB+. Важно отметить, что представленная доходность рассчитана с учетом реинвестирования купонов и без вычета налогов.
Топ-10 облигаций для рассмотрения
1. АБЗ-1 2Р03
Эмитент: производитель асфальтобетонной смеси на Северо-Западе.
Рейтинг: BBB+ (Эксперт РА)
ISIN: RU000A10BNM4
Текущая цена: 101,5%
Доходность к погашению: 27,6% (купон 25,5%)
Выплата купонов: ежемесячно
Дата погашения: 7 мая 2028 г.
2. Кросс-лизинг 1Р11
Эмитент: лизинговая компания с 20-летним опытом.
Рейтинг: ruA- (Эксперт РА)
ISIN: RU000A10B4A4
Текущая цена: 103,25%
Доходность к погашению: 24,4% (купон 24%)
Выплата купонов: ежемесячно
Дата погашения: 27 февраля 2029 г.
3. ВУШ 1П4
Эмитент: оператор сервиса аренды электросамокатов и велосипедов.
Рейтинг: A- (АКРА)
ISIN: RU000A10BS76
Текущая цена: 100,58%
Доходность к погашению: 21,9% (купон 20,25%)
Выплата купонов: ежемесячно, без амортизации
Дата погашения: 26 мая 2028 г.
4. Балтийский лизинг BP16
Эмитент: компания, специализирующаяся на лизинге автомобилей и спецтехники.
Рейтинг: ruAA- (Эксперт РА)
ISIN: RU000A10BJX9
Текущая цена: 102,3%
Доходность к погашению: 22,86% (купон 22,25%)
Выплата купонов: ежемесячно
Дата погашения: 14 мая 2028 г.
Обратите внимание: Мой отец не верил, что можно сдать свою недвижимость с доходностью 15-20% в год. Звучит как вранье, но это правда.
5. Каршеринг Россия 1Р3
Эмитент: крупнейший оператор каршеринга («Делимобиль»).
Рейтинг: A+(RU) (АКРА)
ISIN: RU000А106UW3
Текущая цена: 87,82%
Доходность к погашению: 22,82% (купон 13,7%)
Выплата купонов: ежемесячно, без амортизации
Дата погашения: 18 августа 2027 г.
6. Селигер 3П
Эмитент: компания по добыче золота и олова.
Рейтинг: ruA (Эксперт РА)
ISIN: RU000А10B933
Текущая цена: 106,64%
Доходность к погашению: 21,4% (купон 23,25%)
Выплата купонов: ежеквартально, без амортизации
Дата погашения: 25 сентября 2027 г.
7. Европейский проект 1P9
Эмитент: одна из крупнейших лизинговых компаний в РФ.
Рейтинг: AA (RU) (Эксперт РА)
ISIN: RU000A10ASC6
Текущая цена: 110,59%
Доходность к погашению: 18,93% (купон 24%)
Выплата купонов: ежемесячно
Дата погашения: 14 июля 2028 г.
8. Арктика 2П2
Рейтинг: A (АКРА)
ISIN: RU000A10B8R9
Текущая цена: 103,1%
Доходность к погашению: 18,76% (купон 19%)
Выплата купонов: ежеквартально, без амортизации
Дата погашения: 3 апреля 2028 г.
9. Томская область 24
Эмитент: субфедеральная облигация.
Рейтинг: BBB+ (АКРА)
ISIN: RU000А10AC75
Текущая цена: 112,2%
Доходность к погашению: 18,6% (купон 26%)
Выплата купонов: ежемесячно
Дата погашения: 12 декабря 2027 г.
10. Новотранс 1П6
Эмитент: крупный оператор железнодорожного подвижного состава в России и СНГ.
Рейтинг: ruAA- (Эксперт РА)
ISIN: RU000А10BBE6
Текущая цена: 105,19%
Доходность к погашению: 17,8% (купон 18,75%)
Выплата купонов: ежемесячно
Дата погашения: 22 сентября 2028 г.
Важные рекомендации для инвесторов
При инвестировании в облигации крайне важно помнить о рисках. Необходимо самостоятельно изучать финансовую отчетность компаний-эмитентов и следить за их новостями. Также не пренебрегайте принципом диверсификации — не стоит вкладывать все средства в бумаги одного сектора или эмитента. Рекомендуется ограничивать вложения в выпуски одного заемщика (например, не более 3 разных облигаций).
Чтобы быть в курсе новых инвестиционных идей и анализа рынка, подписывайтесь на мой Telegram-канал. Там я регулярно делюсь insights о том, как формировать доходный портфель за счет дивидендов и купонов.
Больше интересных статей здесь: Недвижимость.
Источник статьи: 10 облигаций с доходностью до 27% и погашением от 2 до 4 лет .
