На фоне экономической нестабильности многие ищут надёжные способы сохранить и приумножить капитал. Инвестиции в недвижимость всегда считались одним из самых консервативных и понятных вариантов. Но что делать, если собственных средств на покупку целого объекта не хватает? На помощь приходит модель совместного инвестирования, которая набирает популярность в России, предлагая легальный и технологичный подход.
В этой статье мы подробно разберём, как работает этот финансовый инструмент, в чём его преимущества перед традиционными вкладами и фондовым рынком, и почему он может стать удачным выбором в текущих условиях.
ООО "Вместе Дом". Содействие в подборе финансовых услуг. Представленные в статье и на сайте материалы и указанная в них информация не являются индивидуальными инвестиционными рекомендациями. Не является рекламой ценных бумаг.
Что такое совместные инвестиции?
Концепция коллективных вложений не нова. Она зародилась в США более трёх десятилетий назад и успешно работает по сей день. Принцип прост: группа людей объединяет свои финансовые ресурсы для приобретения актива, который в одиночку им был бы не по карману. Это похоже на совместные покупки товаров, но в гораздо большем масштабе и с полным юридическим оформлением под надзором Центрального Банка.
В контексте недвижимости это выглядит так: инвесторы вкладывают средства в специальный закрытый паевой инвестиционный фонд (ЗПИФ). Управляющая компания фонда на собранные деньги приобретает объекты недвижимости, чаще всего новостройки с высоким потенциалом роста. Каждый участник получает долю в этом фонде, пропорциональную своему взносу. Когда активы фонда вырастают в цене, они продаются, а прибыль распределяется между инвесторами.
Почему именно недвижимость?
Недвижимость традиционно считается «тихой гаванью» для капитала, особенно в периоды кризиса. Это осязаемый, реальный актив, цена на который, как правило, демонстрирует устойчивый рост. В отличие от волатильных акций или сложных финансовых деривативов, инвестиции в квадратные метры понятны большинству людей.
Однако главное препятствие — высокая стоимость входа. Для серьёзных инвестиций нужны миллионы рублей, глубокие знания рынка, время на анализ и связи в строительной отрасли. Совместное инвестирование снимает эту проблему, позволяя участвовать в крупных сделках, начиная буквально с 1 000 рублей.
Сравнение с другими инструментами
Банковские вклады
В начале 2022 года можно было найти вклады со ставкой около 20% годовых, но к середине года ситуация кардинально изменилась, и доходность по ним существенно снизилась. Совместные инвестиции в недвижимость исторически показывают доходность до 30% годовых, а в 2020-2021 годах она доходила до 40-60%. Это значительно превышает текущие предложения банков.
Ситуация по вкладам на конец мая 2022 года.
Фондовый рынок и криптовалюты
Безусловно, на бирже можно получить и 100%, и даже 1000% годовых, особенно в секторе криптовалют. Однако такие сверхдоходности сопряжены с колоссальными рисками и требуют профессиональных знаний. Совместные инвестиции в недвижимость занимают золотую середину: они предлагают доходность выше банковской, но с существенно меньшими рисками, чем фондовый рынок. Цены на жильё меняются гораздо плавнее, чем котировки акций.
Динамика фондового рынка демонстрирует высокую волатильность.
Обратите внимание: Инвестиции в России и их реальная доходность (Часть 1) Жилая недвижимость.
Государственная поддержка
Важный фактор надёжности — заинтересованность государства в стабильности строительного сектора. Эта отрасль создаёт множество рабочих мест и является драйвером экономики. Программы льготной ипотеки, проектное финансирование, счета эскроу — всё это меры поддержки, которые косвенно страхуют и инвесторов, так как рынку не дадут обрушиться.
Почему не купить квартиру с друзьями?
На первый взгляд, идея собраться с близкими и купить недвижимость вскладчину кажется логичной. Однако на практике этот путь сопряжён с множеством сложностей:
- Временные затраты: Недели на анализ рынка, поиск подходящего объекта и согласование условий с партнёрами.
- Юридические сложности: Оформление долевой собственности через нотариуса, банковские ячейки, регистрация в Росреестре — процесс долгий и бюрократический.
- Проблемы с продажей: Чтобы реализовать квартиру с прибылью, нужно либо отдавать значительную часть дохода риелтору, либо тратить время и силы на самостоятельные продажи.
Совместные инвестиции через фонд решают эти проблемы. Вся инфраструктура работает онлайн, как банковское приложение. Инвестору не нужны специальные юридические знания. Профессиональная управляющая компания берёт на себя все этапы: от выбора объекта и получения скидок у застройщика (до 15% за счёт объёмных покупок) до последующей продажи.
Ключевые преимущества модели
- Легальность и надзор: Деятельность фондов лицензируется ЦБ РФ и ведётся в рамках закрытых ПИФов.
- Доступность: Низкий порог входа (от 1 000 рублей) открывает возможности для широкого круга инвесторов.
- Технологичность: Все операции можно проводить удалённо через специальную платформу.
- Доходность и умеренный риск: Потенциальная доходность до 30% годовых при рисках, значительно меньших, чем на фондовом рынке.
- Эксклюзивный доступ: Фонды имеют возможность инвестировать в объекты, недоступные частным лицам, и получать оптовые скидки.
Кто уже реализует эту модель?
Пионером в сфере совместных инвестиций в жилую недвижимость в России является платформа «ВместеДом». Команда проекта создала фонд, подготовила документы и техническую инфраструктуру. Первый раунд инвестиций планируется запустить летом, когда цены на новостройки традиционно находятся на сезонном минимуме, что создаёт благоприятные условия для входа на рынок.
Эта модель предлагает современный, удобный и доступный способ стать совладельцем перспективной недвижимости, диверсифицировать свои инвестиции и получить доход, опережающий инфляцию и банковские ставки.
Больше интересных статей здесь: Недвижимость.
Источник статьи: Новый способ совместных инвестиций в недвижимость набирает обороты! Узнайте о тренде рынка, который взлетит в 2022.
