Август подходит к концу, и вместе с ним завершается летний сезон и бюджет, отведённый на инвестиции в этом месяце. Вторая половина августа выдалась довольно активной, хотя основная часть дивидендных выплат пришлась на начало месяца. Позже к ним добавились дивиденды от «Ростелекома», а также купонные выплаты по облигациям и рентные платежи, что позволило усилить инвестиционную активность. Давайте разберёмся, какие активы были приобретены.
Моя инвестиционная стратегия строится на трёх основных направлениях: облигации, дивидендные акции и фонды недвижимости (ЗПИФы). Это позволяет мне наращивать пассивный доход. Кроме того, я активно использую банковские депозиты. На текущий момент общая стоимость моего инвестиционного портфеля превышает 7,8 миллиона рублей, и я планирую продолжать его увеличение.
Чтобы быть в курсе всех обновлений и новых аналитических материалов, рекомендую подписаться на мой телеграм-канал. Там я регулярно публикую авторские обзоры облигаций и дивидендных акций, анализирую фонды, делюсь своими покупками, раскрываю структуру портфеля и много другой полезной информации.
Я делюсь отчётами о покупках дважды в месяц. С результатами первой половины августа можно ознакомиться по ссылке. Что касается второй половины месяца, то я придерживался простого принципа: покупал только качественные активы, избегая сомнительных вложений. Этот подход, как говорится в одной забытой, но мудрой русской поговорке, проверен временем.
🎯 Годовая инвестиционная цель
✅ Цель на 2024 год по пополнению инвестиционного счёта на сумму 2,4 миллиона рублей уже выполнена. Теперь я работаю над аналогичной целью на 2025 год. Ежемесячно я вношу на брокерский счёт по 200 000 рублей, чтобы в итоге за год также набрать 2,4 миллиона. На данный момент внесено уже 1 600 000 рублей, что составляет 67% от плана. Также в этом месяце было пополнение банковского вклада на 10 000 рублей.
📰 Общий рыночный контекст
Август был насыщен событиями: прошли встречи Трампа с ключевыми фигурами, геополитическая обстановка остаётся сложной и неопределённой, компании начали объявлять дивиденды на осень, а на рынке наметились признаки дефляции. В таких условиях наиболее очевидные возможности для роста наблюдаются на рынке облигаций.
🫣 Продолжение ОФЗ-челленджа: +45 облигаций ОФЗ 26230
Я продолжаю свою стратегию накопления ОФЗ и приобрёл ещё 45 облигаций выпуска ОФЗ 26230. Теперь в моём портфеле 155 штук этой бумаги. Потенциал для дальнейшего роста цены (апсайда) постепенно снижается, но всё ещё сохраняется. Параллельно я удерживаю 1000 облигаций выпуска ОФЗ 26243.
Обратите внимание: Инвестиции в России и их реальная доходность (Часть 1) Жилая недвижимость.
Однако мои инвестиции не ограничиваются только государственными облигациями. Я продолжаю искать и другие привлекательные возможности на рынке.
📦 Реструктуризация портфеля фондов недвижимости (ЗПИФ)
В августе я провёл тщательную ревизию сегмента недвижимости в своём портфеле. В результате была составлена подробная таблица с биржевыми ЗПИФами, которой я с удовольствием делюсь. Вы можете найти её по ссылке и использовать для своего анализа:
https://docs.google.com/spreadsheets/d/1k4oRzqEeshEW9_ZY4YohXIjI93JoEN6RgusU_ZTSjhc/
Итогом ревизии стали следующие изменения в портфеле:
- Добавлен новый актив: приобретено 25 паёв фонда «РД ПРО».
- Полная продажа: из портфеля выведены все 32 пая фонда «Атриум».
- Новая позиция: куплено 40 паёв фонда «Парус-Красноярск».
- Увеличение позиции: количество паёв «Парус-ЛОГ» доведено до 110 штук (при изначальном плане в 100).
Решение по «Атриуму» было связано с его аномальным ростом в цене, что привело к значительному снижению доходности к цене покупки. Высвобожденные средства были реинвестированы в «РД ПРО» и «Парус-Красноярск», которые показались мне более перспективными.
🏆 Динамика пассивного дохода: рост в 2+ раза за год
Пассивный доход в августе 2025 года более чем в два раза превысил показатель августа 2024 года и примерно в пять раз — доход августа 2023 года. Обычно август — не самый сильный месяц для дивидендов, но в этом году многие компании сдвинули выплаты именно на этот период. В результате месяц оказался весьма продуктивным. Даже по сравнению с традиционно «жирным» июлем, когда я получил 76 497 рублей, августовский результат ожидается выше. Это, конечно, не рекорд, но серьёзный прогресс, особенно для тех, у кого в портфеле нет большой доли «Сбербанка».
На текущий момент в августе получено уже около 64 000 рублей пассивного дохода:
Теперь давайте подробно рассмотрим конкретные покупки.
🛒 Список покупок во второй половине августа
- ОФЗ 26230 — 45 облигаций
- ЛСР 1Р11 — 10 облигаций
- Уральская сталь 1Р5 — 5 облигаций
- Совкомбанк — 2 000 акций
- Татнефть-ап — 10 акций
- Газпром нефть — 5 акций
- Самолёт — 3 акции
- Парус-Красноярск — 40 паёв
- Парус-ЛОГ — 30 паёв
- РД ПРО — 20 паёв
Новые выпуски облигаций (размещения) в текущих условиях меня не сильно привлекают. После снижения ключевой ставки Банка России наблюдается тенденция к уменьшению купонных доходов по новым выпускам. Я подал скромные заявки на облигации «ЛСР», «Новые технологии» (пока не исполнилась) и «Уральской стали».
Покупка акций «Татнефти» была связана с объявленными дивидендами, а «Самолёт» приобрёл на падении цены из-за новостей об обысках. В целом, в этом периоде акций было куплено не так много — основной фокус был смещён на фонды недвижимости (ЗПИФы), как я и упоминал ранее. Общая стратегия остаётся неизменной: наращивание пассивного дохода. Недвижимость через ЗПИФы даёт стабильный доход с индексацией, облигации — предсказуемый фиксированный доход, а дивидендные акции — свой вклад в общую копилку.
Планы на сентябрь просты и надёжны: продолжать покупать качественные активы и избегать непроверенных или переоценённых инструментов. Эта стратегия проверена временем.
💬 Интересно узнать: а какие активы покупали вы в августе? Делитесь в комментариях!
👍 Поддержите пост лайком — для автора это лучшая благодарность и мотивация продолжать!
🔥 Подписывайтесь на мой телеграм-канал, где я подробно рассказываю об инвестициях в дивидендные акции и облигации, анализирую финансовые рынки и сектор недвижимости.
Больше интересных статей здесь: Недвижимость.
Источник статьи: 🏆 Пополнил брокерский счёт на 200 000 в августе. Что купил? Часть 2 .
