В этой статье я подробно расскажу о структуре своего инвестиционного портфеля, поделюсь логикой выбора активов и объясню, почему доверяю именно этим компаниям. Мой подход сочетает в себе ориентацию на стабильность, дивидендную доходность и долгосрочный рост, при этом я стремлюсь к разумной диверсификации, особенно внутри сырьевого сектора.
Стратегия и принципы формирования портфеля
Основу моего подхода составляет доверие к бизнесу компаний. Практически все они демонстрируют финансовую устойчивость и имеют историю регулярных выплат акционерам. Исключением на данный момент является «Газпром», однако я рассматриваю его как актив с существенным потенциалом для восстановления и роста, приобретая акции по возможности. Важный принцип — диверсификация, позволяющая снизить риски, особенно в нефтегазовом сегменте.
Детальный разбор активов портфеля
На текущий момент портфель состоит из семи позиций, но его состав может корректироваться в будущем в зависимости от рыночных условий.
1. Лукойл (LKOH) — фундаментально сильная компания, эталон надежности на российском рынке. Привлекает не только стабильными дивидендами, но и колоссальными финансовыми резервами, которые оцениваются примерно в 1,2 триллиона рублей. Эти «подушки безопасности» и операционная эффективность, на мой взгляд, открывают перед компанией значительные перспективы для развития, делая ее краеугольным камнем портфеля.
2. Сбербанк (SBERP) — больше чем банк. Это технологическая экосистема с государственной поддержкой, что минимизирует системные риски. Компания демонстрирует сильные финансовые результаты, последовательно наращивает дивидендные выплаты и постоянно расширяет спектр услуг. Личное регулярное пользование его продуктами только укрепляет мою уверенность в этом выборе.
3. X5 Retail Group — безусловный лидер российского рынка розничной торговли, контролирующий около 15% рынка. Компания не только быстро растет, внедряя инновационные форматы вроде «Магазина будущего», но и щедро делится прибылью с акционерами, предлагая одну из самых высоких дивидендных доходностей в секторе. Как частый клиент «Пятерочки», я вижу эффективность ее бизнес-модели изнутри.
4. Татнефть (TATNP) — пример финансово дисциплинированной и предсказуемой компании. Стабильный рост выручки, регулярные дивиденды и умеренный уровень долга формируют образ идеального актива для долгосрочных вложений.
Обратите внимание: Продал квартиру, и через 5 лет стал жертвой мошенников. Невероятная история моего знакомого.
Это надежный выбор в энергетическом секторе.5. Роснефть (ROSN) — глобальный энергетический гигант с вертикально интегрированной структурой. Инвестиция в эту компанию — это ставка на масштаб, географическое разнообразие активов и стратегическое значение для экономики. Для меня это также и часть повседневности, так как я часто заправляюсь на ее АЗС, что символизирует тесную связь инвестиций с реальным сектором.
6. Газпром (GAZP) — мировой лидер в газовой отрасли, переживающий сложный период. Несмотря на временную приостановку дивидендов из-за высокой долговой нагрузки, я верю в долгосрочный восстановительный потенциал компании благодаря ее уникальной ресурсной базе и ключевой роли на рынке. Это инвестиция в ожидании будущего разворота.
7. Новатэк (NVTK) — компания с наименьшими в портфеле рисками, связанными с санкционным давлением. Реализация масштабного проекта «Арктик СПГ 2» должна стать мощным драйвером роста прибыли в ближайшие годы. Текущая недооценка относительно peers и огромные запасы газа делают ее одной из самых перспективных позиций для роста капитализации.
Планы и итоги
Каждая компания в портфеле была выбрана за свои уникальные конкурентные преимущества и потенциал. Я продолжаю мониторить рынок и рассматриваю возможность добавления облигаций для повышения стабильности, но на текущем этапе полностью удовлетворен составом акций. По мере пополнения портфеля новые приобретения будут добавляться в этот список для дальнейшего анализа.
Важное уточнение: инвестиции осуществляются не через индивидуальный инвестиционный счет (ИИС).
Более детально мой инвестиционный путь, анализ и новости я разбираю в своем Telegram-канале, ссылку на который можно найти в профиле!
#инвестиции #портфель #дивиденды #финансоваянезависимость #Лукойл #Сбер #X5 #Татнефть #Роснефть #Газпром #Новатэк
Больше интересных статей здесь: Недвижимость.
Источник статьи: Разбор моего портфеля акций .
