Моя инвестиционная стратегия, направленная на создание устойчивого денежного потока, продолжает развиваться. Уже почти четыре года я последовательно формирую портфель, инвестируя равные суммы через регулярные промежутки времени. В этой статье я подробно расскажу о текущей структуре своих активов, их доходности и поделюсь планами на будущее.
💼 Структура и распределение активов
Мой подход к распределению капитала эволюционировал. Для повышения стабильности денежного потока я решил выделить часть средств на облигации, а также добавить защитный актив. В итоге целевая структура портфеля выглядит так:
Акции: 85% — основной драйвер роста.
Облигации: 10% — для регулярного купонного дохода и снижения волатильности.
Золото: 5% — страховка на случай рыночных потрясений.
Это модельный портфель, демонстрирующий сбалансированный подход. Анализ показал, что портфель из 100% акций исторически показывает максимальную доходность, однако комбинация 90% акций и 10% облигаций оказывается очень близкой по результатам, обеспечивая при этом более плавную динамику. Каждый инвестор может выбрать соотношение, соответствующее его толерантности к риску.
Ключевые метрики портфеля на текущий момент:
● Стоимость портфеля: 1 871 938 ₽
● Среднегодовая доходность (CAGR): +15,51%
● Накопленная прибыль: +494 195 ₽
🥊 Сравнение с рыночным индексом (MCFTRR)
Важный критерий успеха — это сравнение с бенчмарком. За весь период инвестирования мой портфель обогнал индекс совокупной доходности Московской биржи (MCFTRR) на 292 506 ₽, что в процентном выражении составляет +18,5%. Это подтверждает эффективность выбранной стратегии отбора активов.
📉 Динамика накопленной прибыли
За более чем три года инвестирования общая прибыль портфеля достигла 493 758 ₽. В эту сумму включены:
1. Полученные дивиденды и купоны.
2. Прибыль от продажи активов.
3. Нереализованная (бумажная) прибыль от роста стоимости акций, которые всё ещё находятся в портфеле.
Стоит помнить, что нереализованная прибыль — показатель волатильный, особенно в условиях текущей рыночной нестабильности.
Обратите внимание: Доход 40% и более на земле в Великобритании.
📈 Детализация дивидендных акций по секторам экономики
Портфель сфокусирован на нескольких ключевых секторах, генерирующих стабильные дивиденды:
Нефть и газ (Энергетика):
🛢 Газпром нефть – 393 акции (11% от портфеля).
🛢 Лукойл – 31 акция (11,3%).
🛢 Роснефть – 409 акций (9,3%).
🛢 Татнефть – 217 акций (8%).
🏭 Новатэк – 36 акций (2,1%).
Материалы (Химия и металлы):
🚜 ФосАгро – 38 акций (13%).
🌟 Северсталь – 111 акций (9,9%).
Финансы:
🏦 Сбербанк – 1260 акций (20,6%, крупнейшая позиция).
Здравоохранение:
👩🍼 Мать и дитя – 98 акций (5,1%).
Потребительские товары:
🍷 NovaBev Group (AB InBev Efes) – 183 акции (4,5%).
🚜 Русагро – 33 акции (0,2%).
Драгоценные металлы:
🔅 GLDRUB_TOM (биржевой инструмент на золото) – 4 единицы (1,8%).
Заблокированные активы:
❌ Китайские акции и фонды Finex – 1,97%. Я не планирую продавать их со значительным дисконтом и ожидаю разблокировки или дальнейшего роста китайского рынка.
Распределение по классам активов (фактическое)
Фактическое распределение немного отличается от целевого, что нормально для живого портфеля:
● Акции: 96,2%
● Товары (золото): 1,8%
● Облигации: 1,2%
● Заблокированные средства: 0,8%
📈 Секторальная структура портфеля
● Энергетика: 42,2% (основа портфеля)
● Материалы: 24,8%
● Финансы: 21,5%
● Здравоохранение: 5,1%
● Потребительские товары: 4,7%
● Прочее: 1,7%
🟡 Прогноз пассивного дохода на 12 месяцев
Благодаря систематическим пополнениям и реинвестированию дивидендов мой пассивный доход продолжает расти. Согласно прогнозу, основанному на текущих дивидендных политиках компаний, в ближайшие 12 месяцев портфель должен принести около 208 000 ₽.
🙃 История пассивного дохода по годам
Динамика наглядно показывает рост денежного потока:
● 2021 – 1 400 ₽ (начальный этап)
● 2022 – 26 000 ₽
● 2023 – 57 000 ₽
● 2024 – 159 000 ₽ (значительный рост)
● 2025 (частично) – 25 900 ₽
🎯 Долгосрочная финансовая цель
Моя среднесрочная цель — выйти на ежегодный дивидендный доход в 1 000 000 рублей с поправкой на инфляцию. Согласно прогнозам сервисов инвестиционного учета, эта цель может быть достигнута к 2031 году. На сегодняшний день выполнено около 17% пути. Важно учитывать, что из-за инфляции 1 млн рублей сегодня эквивалентен примерно 1,24 млн рублей в 2028 году, поэтому цель корректируется.
Следование стратегии на протяжении почти четырёх лет дисциплинирует, помогает не поддаваться рыночной панике и последовательно двигаться к финансовой независимости через пассивный доход.
✅ Другие материалы для дивидендных инвесторов:
🔥 Топ-10 компаний, которые выплачивают дивиденды даже в кризис!
🔥 Топ-10 акций с самыми стабильными дивидендами
🔥 10 компаний с самыми высокими дивидендами в 2025 году
🔥 Топ-10 дивидендных акций Газпромбанка в 2025 году!
🔥 7 лучших дивидендных акций в 2025 году
Если статья была полезной, поддержите автора лайком 👍 — это лучшая мотивация продолжать делиться опытом!
Подписывайтесь на мой Telegram-канал, чтобы быть в курсе новостей о дивидендах, финансах и инвестициях.
Больше интересных статей здесь: Недвижимость.
Источник статьи: Мой портфель дивидендных акций на 1 июня 2025 и пассивный доход, который с него получаю .
