В современной экономической реальности инвестиции перестали быть роскошью и превратились в необходимость. Учитывая уровень инфляции и не всегда стабильную ситуацию на рынке труда, создание пассивного дохода становится ключевой задачей для финансовой безопасности. Среди всех вариантов вложения средств инвестиции в недвижимость остаются одним из самых надежных и предсказуемых способов, особенно в сравнении с более волатильным фондовым рынком.
Что такое доходная недвижимость и как она работает?
Доходная недвижимость — это любой объект, который приносит своему владельцу регулярный денежный поток. В отличие от жилья для личного пользования, такая недвижимость рассматривается как актив, генерирующий прибыль. К таким объектам можно отнести не только классические квартиры, но и целый спектр помещений: комнаты, хостелы, офисы, торговые площади, склады и производственные здания.
Приобретение жилья можно рассматривать с двух позиций: как покупку для себя или как инвестицию. Второй подход открывает возможность не только накопить на собственную квартиру, но и создать стабильный источник пассивного дохода. Ключевое преимущество недвижимости — предсказуемость и низкие риски, хотя и без потенциала сверхвысокой доходности, как у некоторых других активов.
10 стратегий заработка на недвижимости
Выбор конкретной стратегии зависит от вашего стартового капитала, желаемого уровня дохода, готовности к риску и количества свободного времени. Вот десять основных путей для заработка.
1. Долгосрочная аренда квартир
Это классический и самый простой способ. Вам нужно найти надежных арендаторов и получать ежемесячную плату. Доходность обычно невысока — около 3-5% годовых, но процесс требует минимальных усилий. На стоимость аренды влияет множество факторов: район, транспортная доступность, состояние ремонта и наличие мебели. Для повышения доходности можно рассмотреть перепланировку, например, разделение двухкомнатной квартиры на две студии.
Важно отметить, что коммерческая недвижимость (офисы, магазины) часто показывает доходность в 9-10% годовых, что делает ее более привлекательной с инвестиционной точки зрения. Иногда имеет смысл рассмотреть покупку квартиры на первом этаже с последующим переводом ее в нежилой фонд.
2. Посуточная аренда
Этот вариант может быть в 2-3 раза доходнее долгосрочной аренды. Основные клиенты — туристы и командированные сотрудники. Однако он требует больше времени и внимания: нужно постоянно показывать квартиру, убираться после каждого гостя и заниматься коммуникацией. Для поиска клиентов удобно использовать специализированные сервисы, такие как Airbnb или Booking.com.
3. Субаренда
Идеальный вариант для старта с минимальными вложениями. Вы арендуете квартиру у собственника на длительный срок, а затем сдаете ее посуточно. Прибыль формируется из разницы в стоимости. Ключевой момент — обязательно нужно получить разрешение собственника на субаренду и прописать это в договоре.
4. Перевод жилья в коммерческий фонд
Доходность от сдачи коммерческих помещений может быть в полтора раза выше, чем от жилых. Однако этот путь сопряжен с дополнительными расходами: налоги, затраты на переоформление документов и, возможно, найм персонала для управления объектом. Лучше всего для этих целей подходят помещения на первых этажах.
Обратите внимание: Хотите зарабатывать от 500 тысяч рублей в месяц на сдаче чужих квартир?.
5. Организация фотостудии или съемочной площадки
Помещение можно превратить в локацию для фото- или видеосъемок. В крупных городах спрос на такие пространства стабильно высок. Потребуется просторная площадь (150-200 кв. м) для организации нескольких зон и гримерки. Поиск клиентов можно вести через специализированные площадки для кинопроизводства.
6. Создание хостела
С 2019 года для организации хостела требуется коммерческая недвижимость, что влечет за собой дополнительные расходы на переоформление. Однако и доходность может быть существенной: даже небольшой хостел на 12 мест способен приносить 300-400 тысяч рублей в месяц. Не забудьте про необходимость регистрации ИП и найма персонала.
7. Краудинвестинг
Это возможность вложиться в крупные коммерческие проекты (отели, торговые центры) даже с относительно небольшой суммой (от 300 тыс. рублей). Вы становитесь соинвестором и получаете долю от прибыли проекта. Доходность может достигать 15% годовых, а срок окупаемости — 7-8 лет.
8. Инвестиции в новостройки
Покупка квартиры на ранней стадии строительства может принести доход в 40-50%, но это сопряжено с высокими рисками (например, риск недостроя). Ключевые факторы успеха — выбор надежного застройщика и анализ ликвидности объекта. Продавать квартиру лучше через 1-2 года после сдачи дома.
9. Разделение квартиры на студии
Путем перепланировки можно превратить одну квартиру в несколько независимых студий с отдельными кухнями и санузлами. Это позволяет увеличить общий доход от аренды в 2 и более раза по сравнению со сдачей объекта целиком.
10. Перепродажа после ремонта (флиппинг)
Стратегия заключается в покупке квартиры в плохом состоянии, проведении качественного ремонта и продаже по более высокой цене. Основная сложность — найти подходящий ликвидный объект на вторичном рынке. Доходность здесь, как правило, невысока, но стабильна.
Как начать, если нет большого капитала?
Не у всех есть миллион рублей для старта. Но это не повод отказываться от инвестиций в недвижимость.
Ипотека
Покупка квартиры в ипотеку с целью ее последующей сдачи в аренду — распространенная стратегия. Арендная плата может частично или полностью покрывать ипотечный платеж. Главное — тщательно рассчитать все расходы, включая проценты банку.
Субаренда чужих квартир
Как уже упоминалось, это отличный способ начать с минимальными вложениями. Со временем можно масштабировать бизнес, управляя несколькими объектами одновременно.
Соинвестирование
Объединение с партнерами для покупки недвижимости позволяет разделить затраты и риски. Каждый участник вкладывает свою долю и получает соответствующую часть прибыли. Распределить можно не только деньги, но и обязанности: поиск объектов, ремонт, ведение бухгалтерии.
Использование кредитных карт (схема "кредитно-грейсового кольца")
Рискованная, но существующая стратегия. Она основана на использовании беспроцентного периода по нескольким кредитным картам для формирования стартового капитала. Требует безупречной финансовой дисциплины, так как просрочки или ошибки в расчетах приведут к большим долгам и испорченной кредитной истории.
Статья подготовлена редакцией сайта. Познакомьтесь с авторами блога.
Если вы хотите получать свежие идеи о заработке, инвестидеях, бизнесе, управлении личными финансами в свой почтовый ящик, то подпишитесь на обновления.
Автор: Natali Killer · Опубликовано Декабрь 21, 2019 · Обновлено Июнь 8, 2020.
Больше интересных статей здесь: Аренда.
Источник статьи: Как зарабатывать на квартирах: что такое доходная недвижимость + 10 стратегий заработка.
